ifa informiert – Archiv
In Schaden/Unfall geht mehr als nur GLMs - Automatisierung durch Elastische Netze
Data-Analytics-Verfahren sind kein Selbstzweck, sondern können gezielt eingesetzt werden, um bestehende Arbeitsschritte effizienter zu...[mehr]
Kurzinfo: Die Bedeutung der Unsicherheit der Inflation für langfristige Sparprozesse
Warum ist die Unsicherheit der zukünftigen Inflation relevant für langfristige Sparpro-zesse (also insbesondere bei der Altersvorsorge und...[mehr]
Studie zu Vor- und Nachteilen von Basisrenten mit Berufsunfähigkeitszusatzversicherung (mit Vorstellung der Studienergebnisse am 08.12.2020 im Livestream)
Obwohl weitgehende Einigkeit besteht, dass der Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung für viele Verbraucher sinnvoll und...[mehr]
Ruhestandsplanung – Beratungsansatz für die Zielgruppe 50plus
Das Thema Ruhestandsplanung gewinnt in einer alternden Gesellschaft naturgemäß an Bedeutung. Vor diesem Hintergrund ist nun bei Springer...[mehr]
Agiles Arbeiten auch für Aktuare
Zahlreiche gesetzliche Anforderungen und ein anspruchsvolles Marktumfeld führen dazu, dass Projekte im aktuariellen Umfeld oft komplex und...[mehr]
Kurzinfo: Offenlegung von Nachhaltigkeitsaspekten nach ESG-Kriterien ab März 2021 verpflichtend
Im Jahr 2018 legte die EU-Kommission einen Aktionsplan für ein nachhaltiges Finanzwesen, den sogenannten Sustainable Finance Action Plan,...[mehr]
Kurzinfo: BaFin äußert sich zu Umschichtungsrisiken bei dynamischen Hybridprodukten
Die BaFin hat sich im Juli 2020 im Rahmen der Auslegungsentscheidung zum Thema „Anlageentscheidung im Interesse der Versicherungsnehmer und...[mehr]
Kurzinfo: Aus säulenübergreifender Altersvorsorgeinformation wird digitale Rentenübersicht
Immer wieder werden Bürger aufgefordert, zusätzlich für das Alter vorzusorgen. Bisher ist es dem Einzelnen jedoch noch nicht einmal...[mehr]
Kurzinfo: Präzisierung zum Nachweis der Angemessenheit des Garantiezinses
Nachdem die BaFin im März dieses Jahres (vgl. BaFin-Journal 03/2020, S. 34ff.) die Verantwortung des Verantwortlichen Aktuars und der...[mehr]
Kurzinfo: Agiles Arbeiten zur Bewältigung neuer Herausforderungen
Die Arbeitswelt der Aktuare hat sich in der Vergangenheit geändert und wird sich auch in Zukunft ändern: Verschärfte gesetzliche und...[mehr]
Kurzinfo: Update des Branchenstandards für PRIIP der Kategorie 4
Die Deutsche Aktuarvereinigung (DAV) hat den Ergebnisbericht „Ein Standardverfahren für PRIIP der Kategorie 4“ aktualisiert. Damit schlägt...[mehr]
Kurzinfo: Methodisches Wissen zu agilem Arbeiten zertifiziert
Projekte im aktuariellen Umfeld sind häufig komplex und unübersichtlich. Eine Möglichkeit, organisatorisch auf solche Herausforderungen zu...[mehr]
Kurzinfo: Versicherungsvertragliche Lösung nun Standard in der Direktversicherung
Mit Wirkung zum 24. Juni 2020 ist die sogenannte versicherungsvertragliche Lösung nun im Betriebsrentengesetz (§ 2 Abs. 2 Satz 2 BetrAVG)...[mehr]
Kurzinfo: Kapitaleffiziente Rückdeckung in der UKasse
Die hohen Anforderungen an die Eigenmittelausstattung haben dazu geführt, dass Lebensversicherer zunehmend kapitaleffiziente...[mehr]
Kurzinfo: BaFin-Vorgaben zu Zinsannahmen bei langfristigen Projektionsrechnungen
In einer Auslegungsentscheidung hat die BaFin am 28.04.2020 explizite Vorgaben zu Zinsannahmen bei langfristigen Projektionsrechnungen...[mehr]
Verhaltensökonomie in der Versicherung – praxisrelevante und preisgekrönte Impulse aus Ulm
Die aktuelle Marktentwicklung zeigt eindrucksvoll, dass aktienbasiertes Sparen ohne Garantien oder andere Sicherheitskomponenten ein...[mehr]
Fondsgebundene Rückdeckungsversicherungen in der Unterstützungskasse
Bestehende Rückdeckungsversicherungen von Unterstützungskassen sind zum größten Teil konventionelle Versicherungen, deren Renditepotenzial...[mehr]
Kurzinfo: Werthaltigkeitsnachweis für latente Steuern unter Solvency II
Seit dem 1.1.2020 gelten verschärfte Anforderungen an den Werthaltigkeitsnachweis für latente Steuern unter Solvency II. Die...[mehr]
Kurzinfo: Forschungsarbeiten zu Reserveschätzverfahren mit Gauss-Preis ausgezeichnet
Dr. Lukas Hahn ist für seine Arbeit „Quantative Assessment of Multi-Year Non-Life Insurance Risk“ mit dem GAUSS Nachwuchspreis 2019 der...[mehr]
Kurzinfo: Forschungsarbeiten zur Verhaltensökonomie in der Versicherung mit Gauss-Preis ausgezeichnet
Dr. Stefan Schelling (Uni Ulm) ist für seine Arbeit „Behavioral Aspects of Product Design and Demand in Retirement Savings“ mit dem GAUSS...[mehr]
Was wenn die Rechnungszinssenkung nicht kommt?
Die für Anfang dieses Jahres erwartete Festlegung eines neuen Höchstrechnungszinses für das Lebensversicherungsgeschäft ab Januar 2021 ist...[mehr]
Kurzinfo: Neuer Termin: EAA-Seminar „New Life Products in a Low Interest World”
Das für Ende März geplante Seminar der European Actuarial Academy (EAA) zum Thema „New Life Products in a Low Interest World“ von Stefan...[mehr]
Kurzinfo: Nachhaltige Kapitalanlagen in der Versicherung
In einem gemeinsamen Forschungsprojekt der Universität Ulm und einem Versicherer wurde ein (ESG-)Score für Staatsanleihen entwickelt, der...[mehr]
Kurzinfo: Pricing von Longevity-linked Securities
In seinem englischen Vortrag erläutert Arne Freimann vom ifa auf Actuview innovative Ansätze zum Pricing von Longevity-linked Securities...[mehr]
Kurzinfo: Inhouse-Schulung: Stochastische Sterblichkeitsmodellierung in der Produktentwicklung
In Folge der demografischen Entwicklung und der beobachteten Zunahme der Lebens-erwartung befassen sich Aktuare in der Produktentwicklung...[mehr]
Shadow-Rate-Modelle – Modellierung einer Zinsuntergrenze bei der Bewertung unter Solvency II
Anwender der Standardformel für die Berechnung der Solvenzkapitalanforderung unter Solvency II nutzen in Deutschland im Allgemeinen das...[mehr]
Kurzinfo: Änderung der VVG-Informationspflichtenverordnung zur Berechnung von Effektivkosten
Mit dem Lebensversicherungsreformgesetz wurde in 2014 u.a. der Ausweis von Effektivkosten im Rahmen der vorvertraglichen Information bei...[mehr]
Kurzinfo: Mit Altersvorsorge und alternativen Investments gegen den Klimawandel
Altersvorsorge ist ein Thema, das viel zu selten in der Bevölkerung diskutiert wird – ganz anders als der Klimawandel. Wenn jedoch...[mehr]
Kurzinfo: Forschungsergebnisse zu Trends in Sterblichkeiten
Auf Einladung der amerikanischen Aktuarsvereinigung (SOA) fand vom 13.-15. Januar 2020 das „Living to 100 Symposium“ in Orlando, Florida...[mehr]
Kurzinfo: Einfluss von Lebensumständen auf die Sterblichkeit
In einem aktuellen Forschungsprojekt, das das ifa gemeinsam mit der Universität Ulm durchführt, wird untersucht, welche Auswirkungen...[mehr]
Kurzinfo: Data Analytics zur Vorhersage von Hochkosten
Die Zunahme an Hochkostenfällen in Form von häufig auftretenden Krankheiten wie beispielsweise Diabetes oder Depression ist für die PKV...[mehr]
Kurzinfo: Erfolgreiche Anwendung von Data-Analytics-Verfahren in der Stornomodellierung
Der Neugeschäftsanteil der Unfallversicherungsverträge in den Beständen deutscher Versicherer ist seit Jahren rückläufig, erfolgreiche...[mehr]
Kundenberatung der Zukunft
Neue Technologien und gesellschaftlicher Wandel erfordern ein Umdenken der Finanzdienstleistungsindustrie. Dabei stellt sich aus...[mehr]
Kurzinfo: PRIIP-KID – Konsultation der ESAs und Forschungsarbeit zur Anwendung von Monte-Carlo-Simulationen veröffentlicht
Im Oktober haben die Europäischen Aufsichtsbehörden („ESAs“) ein Konsultationspapier zur Überarbeitung der PRIIP-KIDs (vgl. Consultation...[mehr]
Data Analytics in der Lebensversicherung – Möglichkeiten und Grenzen
Die Nutzung von Daten ist für Versicherungsunternehmen schon immer eine Kern-kompetenz ihres Geschäftsmodells. Die in den letzten Jahren...[mehr]
Kurzinfo: Stochastischer Profittest und stochastische Sterblichkeiten
Dr. Alexander Kling moderiert bei der max.99 am 16. September 2019 eine Veranstaltung zum Thema „Messung und Steuerung von...[mehr]
Kurzinfo: Ergebnisbericht der DAV zu PRIIP-KID aktualisiert
Die Deutsche Aktuarvereinigung (DAV) hat ihren Ergebnisbericht „Ein Standardverfahren für PRIIP der Kategorie 4“ aktualisiert. Damit werden...[mehr]
Neue Informationspflichten in der bAV
Bereits zu Beginn des Jahres wurde die europäische EbAV-II-Richtlinie im VAG umgesetzt. Neben Anforderungen an Eigenmittel und Governance...[mehr]
Innovative Biometrieprodukte
Biometrieprodukte stehen verstärkt im Fokus der Vertriebsstrategien vieler Lebensversicherer. Dabei sind innovative Produktkonzepte...[mehr]
Effiziente Tarifierung in der Schaden-/Unfallversicherung
In der Schaden-/Unfallversicherung haben sich verallgemeinerte lineare Modelle (Generalized Linear Models, GLMs) als Standardwerkzeug zur...[mehr]
Säulenübergreifendende Altersvorsorgeinformation
Deutschland verfügt über ein komplexes Altersvorsorgesystem mit deutlichen Unterschieden bei den bereitgestellten Informationen zwischen...[mehr]
Kurzinfo: Forschungsarbeiten zu Solvency II mit Gauss-Preis ausgezeichnet
Dr. Tobias Burkhart (ifa) ist für seine Arbeit „Essays on the Quantitative Assessment of Participating Life Insurance Business under...[mehr]
Neugeschäftsbewertung im Kontext von Solvency II
Die in den letzten Jahren zunehmend schwierigeren Rahmenbedingungen für die Lebensversicherung führen zu vielfältigen Fragestellungen im...[mehr]
Kurzinfo: Privathaftpflicht mit Data Analytics
Für einen deutschen Schaden-/Unfallversicherer hat das ifa analysiert, wie gut Tarifprämien durch Methoden von Data Analytics ersetzt...[mehr]
Ein Jahr IDD – Zeit für eine Bestandsaufnahme
Auch wenn in Deutschland die Versicherungsvermittlungsverordnung (VersVermV) erst am 23.11.2018 verabschiedet wurde, ist das...[mehr]
Innovationen für die Unfallversicherung
Die Anzahl der Unfallversicherungsverträge in den Beständen deutscher Versicherer ist rückläufig. Der Wettbewerb verlangt nach immer neuen,...[mehr]
Beschleunigung des Solvency-II-Berechnungsprozesses
Die Fristen für die jährlichen und vierteljährlichen Berichtspflichten unter Solvency II werden in 2019 und 2020 weiter verkürzt. Um auch...[mehr]
Kurzinfo: BaFin-Auslegungsentscheidung fordert Abbildung von Produkten im BSM
Mit der Auslegungsentscheidung zu Art. 56 DVO hat die BaFin die Anforderungen bekräftigt, dass innovative Produkte möglichst schnell in den...[mehr]
Neues zum Basisinformationsblatt PRIIP-KID
Seit dem 01.01.2018 werden für Versicherungsanlageprodukte (sog. PRIIP – Packaged Retail and Insurance-based Investment Products)...[mehr]
„GLMs and beyond“ – Einbindung von Data Analytics im klassischen Tarifierungsprozess in der Schaden-/Unfallversicherung
Als Standardwerkzeug zur Bestimmung bedarfsgerechter Prämien auf Basis eigener Schadendaten haben sich in der Schaden-/Unfallversicherung...[mehr]
VAIT eröffnen die Chance im Aktuariat durch Automatisierung effizienter zu werden
Anfang Juli 2018 wurden von der BaFin die versicherungsaufsichtlichen Anforderungen an die IT (kurz: VAIT) veröffentlicht. Sie enthalten...[mehr]
Sachgerechte und praktikable Ansätze zur Bestimmung des Stornorisikos und der Risikomarge unter Solvency II
Die veröffentlichten Solvency II Ergebnisse weisen das Stornorisiko als eines der wesentlichen versicherungstechnischen Risiken aus, denen...[mehr]
Risiken und Nebenwirkungen der Regulierung von Provisionen
Unter dem Titel „Regulierung von Provisionen – Ziele, Risiken und Nebenwirkungen provisionsbegrenzender Regulierung in der...[mehr]
Studie zu Nutzen und Akzeptanz der Rentenversicherung
Unter dem Titel „Bedarfsgerecht, aber unbeliebt – Nutzen und Akzeptanz der lebenslangen Rente“ haben Jochen Ruß und Stefan Schelling (ifa...[mehr]
Unternehmensspezifische Anpassungen am BSM
Die Veröffentlichung der Solvency II Ergebnisse zum Stichtag 31.12.2017 zeigte teilweise überraschende Veränderungen der Solvenzquoten,...[mehr]
ALM unter Solvency II
Asset-Liability-Management (ALM) ist als Teil des Risikomanagementsystems eine wichtige Komponente des neuen Aufsichtssystems Solvency II....[mehr]
Data Analytics in der Tarifierung
Die erfolgreiche Anwendung von Data Analytics zur Hebung verborgener Schätze in eigenen Daten zählt aktuell zu den zentralen...[mehr]
Wie kann man das Solvenzkapital sinnvoll für die nächsten Jahre hochrechnen?
Mit dieser Frage beschäftigt sich das ifa in einem aktuellen Projekt unter Federführung von Karen Rödel. Die durchgeführten Analysen und...[mehr]
Wie können Versicherer ihre Daten intelligent nutzen?
Für die Versicherungsbranche ist die Auswertung von Daten seit jeher eine Kernkompetenz. Deshalb ist der Einsatz moderner Methoden aus Data...[mehr]
Neue Anforderungen für Produktinformationsblätter für BU- und Risikolebensversicherungen
Produktinformationsblätter ergänzen die vorvertraglichen Informationen für den Verbraucher. Lange Zeit galten hierfür nur die Vorgaben des...[mehr]
Wie Versicherer ihre Daten intelligent nutzen können
Im Rahmen des WiMa-Kongresses an der Universität Ulm hat Lukas Hahn vom Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften (ifa) zu diesem Thema...[mehr]
Blockchain, Peer-to-Peer-Netzwerke und Smart Contracts – Disruption in der Versicherung?
Zu dieser Frage hatten Versicherungsaufseher das ifa um eine Informationsveranstaltung gebeten. Dabei wurden die verschiedenen Facetten...[mehr]
Präzisierte aufsichtsrechtliche Anforderungen an ORSA und SFCR
Bei der Durchsicht der ersten ORSA-Berichte und SFCRs haben die Aufsichtsbehörden (BaFin und EIOPA) teilweise erhebliche Mängel aufgedeckt...[mehr]
Moderne Verhaltensökonomie in der Versicherungswirtschaft: Denkanstöße für ein besseres Verständnis der Kunden
In der Praxis weisen Menschen oft Verhaltensmuster auf, die mit der Vorstellung eines „homo oeconomicus“ nicht vereinbar sind. Wir haben im...[mehr]
Basisinformationsblatt PRIIP-KID seit Januar verpflichtend
Mit dem Jahreswechsel ist für Versicherungsanlageprodukte ein Basisinformationsblatt (sogenanntes PRIIP-KID) zu erstellen. In dieser für...[mehr]
IDD kommt – trotz Verschiebung auf EU-Ebene
Die Vermittlerrichtlinie (IDD) sollte ursprünglich zum 23. Februar 2018 in Kraft treten. Auch wenn die europäische Kommission eine...[mehr]
Veränderungsanalyse unter Solvency II
Zum 31.12.2017 müssen alle Versicherungsunternehmen erstmals eine Veränderungsanalyse bzgl. der Solvency II Eigenmittel durchführen....[mehr]
Selbst-lernende statistische Modelle in der Versicherung
Das ifa hat im Kompetenz-Schwerpunkt „Data Analytics“ ein selbstständig lernendes Modell entwickelt, das erhöhte Risiken in...[mehr]
Was Versicherer aus der Verhaltensökonomie lernen können
Warum besitzen manche Menschen gleichzeitig einen Lottoschein und eine Versicherungspolice ? Warum sind Menschen bereit, mehr auf einen...[mehr]
Innovative Produktkonzepte – das Beispiel Krebsversicherung
In der letzten Zeit sind vermehrt Tarife zur Absicherung der finanziellen Folgen einer Krebserkrankung auf den Markt gekommen. Die meisten...[mehr]
Was das Betriebsrentenstärkungsgesetz mit stochastischen Modellen zu tun hat
Mit Einführung der Reinen Beitragszusage ergeben sich neue Herausforderungen für Tarifparteien, Arbeitnehmer und Arbeitgeber.[mehr]
Java für Aktuare
Die Veröffentlichung der Solvency II Ergebnisse zum Stichtag 31.12.2016 ermöglichte erstmals einen umfassenden Vergleich der Solvenzquoten...[mehr]
IDD-Umsetzungsgesetz in Kraft getreten
Das Umsetzungsgesetz zur Versicherungs-Vertriebs-Richtlinie (IDD – Insurance Distribution Directive) wurde am 27.07.2017 im...[mehr]
Pflegetagegeld auf verbundene Leben
Die finanzielle Absicherung der Pflegebedürftigkeit stellt für alternde Bevölkerungen eine große Herausforderung dar. Dabei können die...[mehr]
Ulmer Analysen zu kapitaleffizienten Lebensversicherungsprodukten mit GAUSS-Preis ausgezeichnet
Der GAUSS-Nachwuchspreis von DAV und DGVFM wurde bei der Jahrestagung an Dr. Jochen Wieland verliehen, und zwar für seine Dissertation...[mehr]
Schulungstag Finanzmathematik und stochastische Modelle
Grundlegende Kenntnisse in Finanzmathematik und dem Umgang mit stochastischen Modellen werden für Aktuare immer wichtiger. Viele aktuelle...[mehr]
Neues zum Basisproduktinformationsblatt PRIIP-KID
Nachdem die Inkraftsetzung der Verordnung zur Erstellung von Basisproduktinformationsblättern für verpackte Anlageprodukte für...[mehr]
Betriebsrentenstärkungsgesetz – Unterstützung bei der Konzeption einer reinen Beitragszusage
Ende 2016 wurde der Entwurf zum Betriebsrentenstärkungsgesetz vom Bundeskabinett beschlossen. Der Gesetzesentwurf sieht dabei insbesondere...[mehr]
Validierung der BSM-Berechnungen
Die Validierung der mit Hilfe des Branchensimulationsmodells (BSM) durchgeführten Solvency II Berechnungen gewinnt zunehmend an Beachtung....[mehr]
Ist Ihr Vertrieb bereit für Solvency II?
Im Mai 2017 werden die Versicherungsgesellschaften europaweit zum ersten Mal Solvenzquoten nach Solvency II offen legen müssen. Dies wird...[mehr]
Personal Solvency Trainer – individuelles Coaching für Führungskräfte
Von allen Führungskräften (inkl. Aufsichtsratsmitgliedern) bei Versicherungsunternehmen wird ein grundlegendes Verständnis der Risiken und...[mehr]
Untersuchungen zum Kundenverhalten in der Altersvorsorge mit dem DIA-Zukunftspreis ausgezeichnet
Der Zukunftspreis des Deutschen Instituts für Altersvorsorge wurde in diesem Jahr an Prof. Dr. Jochen Ruß, ifa, und Stefan Schelling...[mehr]
Basisproduktinformationsblatt für Packaged Retail and Insurance-based Investment Products (PRIIP-KID)
Das ifa hat erste Analysen zu den Auswirkungen der Vorschläge zur Änderung der RTS hinsichtlich der sogenannten Performance-Szenarien...[mehr]
Solvency II: Ad-hoc Abschätzung von Änderungen der SCR-Quote
Im Vorfeld der ersten vollständigen Solvency II Berichterstattung zum 31.12.2016 wird es zunehmend wichtiger, die zukünftige Entwicklung...[mehr]
Reine Beitragszusagen in der bAV
Die Umsetzung von reinen Beitragszusagen lässt große Freiräume hinsichtlich der Gestaltung der Produkte, die solchen Zusagen zugrunde...[mehr]
Potenziale durch Cross-Selling nutzen
Dass Daten gezielt dazu genutzt werden können, Kaufinteressen von Kunden zu erkennen, macht der Versandhändler Amazon schon seit längerem...[mehr]
Wie modelliert man Trendprozesse in Sterblichkeitsmodellen?
Die Sterblichkeitsentwicklungen der meisten Länder zeigen historische Phasen starker Verbesserung aber auch Phasen mit nur moderaten...[mehr]
Basisproduktinformationsblatt für PRIIP-KID
Europaweit sind für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte (sogenannte PRIIPs) ab 01.01.2017...[mehr]
Klassifizierung und Effektivkosten bei zertifizierten Altersvorsorgeprodukten
Im Bereich der geförderten Altersvorsorge hat sich der Gesetzgeber das Ziel gesetzt, Transparenz und Vergleichbarkeit zertifizierter...[mehr]
Unterstützung bei Engpässen im Produktmanagement
Das (ifa) bietet bei der Entwicklung von Altersvorsorgeprodukten eine ganzheitliche Beratung an. Dabei unterstützen wir bei allen...[mehr]
Die Zukunft der Biometrieprodukte
Klassische Garantien in traditionellen Lebensversicherungen erweisen sich im heutigen Niedrigzinsumfeld als hohe Bürde für viele...[mehr]
Untersuchungen zu Risikozerlegung und Sterblichkeitsprojektionen werden mit dem GAUSS-Preis ausgezeichnet
Der renommierte GAUSS-Preis der Deutschen Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik und der Deutschen Aktuarvereinigung wurde in...[mehr]
Integration von Solvency II in die Planungsprozesse
Nach dem Inkrafttreten von Solvency II und der ersten Berichterstattung gegenüber der BaFin stehen die Versicherungsunternehmen vor der...[mehr]
Wie entwickelt sich die Lebenserwartung?
Für die Entwicklung mathematischer Sterblichkeitsmodelle ist ein gutes Verständnis von historischen Sterblichkeitsstrukturen und deren...[mehr]
Was kann man aus dem ORSA-Bericht lernen?
Mit Inkrafttreten von Solvency II sind alle Versicherungsunternehmen verpflichtet, im Rahmen des ORSA eine unternehmenseigene Beurteilung...[mehr]
Trends in der Entwicklung von Biometrieprodukten
Zahlreiche neue Produkte zur Absicherung biometrischer Risiken werden derzeit von Lebensversicherern auf den Markt gebracht. Aktuelle...[mehr]
Aktuarielle Auslegung von Klauseln in Versicherungsbedingungen
Das Leistungsversprechen eines Versicherers ist insbesondere in den Versicherungsbedingungen verankert. Einige Klauseln beschreiben dabei...[mehr]
Mit Assistance-Leistungen zu „Erstklassigen Altersrenten“
Es gibt mittlerweile eine Vielzahl von Rentenversicherungstarifen in Deutschland. Die Innovationen der letzten Dekade haben dabei jedoch...[mehr]
Innovative Rentenphase jetzt auch bei beitragsbezogenen Pensionsplänen möglich
Bis vor kurzem war bei deutschen Pensionsfonds die Rentenphase einer Beitragszusage mit Mindestleistung (BZML) noch zwingend...[mehr]
Welche Auswirkungen hat die Einrichtung von PIA auf deutsche Anbieter von Altersvorsorgeprodukten?
Zum Jahresbeginn 2016 hat die Produktinformationsstelle Altersvorsorge (PIA) ihre Arbeit aufgenommen. Ihre Aufgaben sind die Festlegung der...[mehr]
ifa aktuell:
Die Zukunft der Lebenserwartung – Wie sollten Aktuare mit der Unsicherheit umgehen?
Die Zukunft der Lebenserwartung ist aktuell so unsicher wie selten zuvor. Das ifa hat im Rahmen der Herbsttagung der DAV auf diese Unsicherheit hingewiesen und vorgestellt, wie Aktuare in der Produktentwicklung und im Risikomanagement mit dieser Unsicherheit umgehen können. [mehr]
ifa informiert:
Steigt mit dem Rechnungszins auch der Kundennutzen?
Value for Money und der Nachweis eines angemessenen Kundennutzens von Lebensversicherungsprodukten ist stark in den Fokus der BaFin gerückt. Vor diesem Hintergrund stellt die Rechnungszinserhöhung eine doppelte Chance dar. Zum einen entsteht die Möglichkeit, die Attraktivität der Produkte im Neugeschäft zu erhöhen. Zum anderen bietet sich die Chance, bestehende Schwachstellen im Produktfreigabeverfahren zu korrigieren und damit für die Zukunft nachhaltig kundenorientiert aufgestellt zu sein. [mehr]
Neuigkeiten in Kürze:
BaFin veröffentlicht Erkenntnisse aus der Wohlverhaltensaufsicht Lebensversicherung [mehr]
Transparenz und Kontrolle bei Methoden, Modellen und Tools [mehr]
BaFin beschreibt Zuordnungsansatz für Vermögenswerte im Rahmen der EU-Offenlegungsverordnung [mehr]
Value for Money bei Altersvorsorgeprodukten [mehr]
Update des Branchenstandards für PRIIP der Kategorie 4 erfordert Modellanpassungen [mehr]